扬州城市论坛 财经 偿付能力数据不真实被通报!背靠大树的友邦人寿为何屡遭“点名”?| 保险

偿付能力数据不真实被通报!背靠大树的友邦人寿为何屡遭“点名”?| 保险

新年伊始便被监管“点名”,友邦人寿保险有限公司(下称友邦人寿)似乎开年不利。

据银保监会官网1月5日消息,近日,中国银保监会财务会计部(偿付能力监管部)发布《关于四家保险公司偿付能力数据不真实问题的通报》,指出在2022年偿付能力真实性检查中发现,友邦人寿存在偿付能力数据不真实的问题,该公司未按规定计提最低资本、未按规定计量实际资本和风险综合评级数据填报不实。

据不完全统计,友邦人寿自2020年7月改建成立以来,已遭银保监会6次“点名”。

业绩方面,友邦人寿2022年前三季增收不增利,保险业务收入同比增加13.81%的同时,净利润却同比下滑34.47%。

偿付能力数据不真实被通报

偿付能力监管是保险公司审慎监管的重要内容,偿付能力数据不真实直接影响监管质效。

近日,中国银保监会财务会计部(偿付能力监管部)发布《关于四家保险公司偿付能力数据不真实问题的通报》,通报了2022年偿付能力真实性检查中发现包括浙商财险、友邦人寿在内的4家保险公司存在的偿付能力数据不真实问题。

上述通报指出,友邦人寿偿付能力数据存在3项问题。

一是未按规定计提最低资本。该公司2022年2季度偿付能力报告中,部分非基础资产穿透错误,债券分类不准确,少计提最低资本209万元。

二是未按规定计量实际资本。该公司再保险系统中未及时摊回再保理赔款1827.2万元,当期资产负债表中应收分保账款少计1827.2万元,导致2022年1季度偿付能力报告中的核心一级资本少计2108万元。

三是是风险综合评级数据填报不实。该公司2022年2季度风险综合评级中,核保核赔人员数量、总经理室成员及中心支公司总经理离职人数、评估期之前4个季度保险公司合计投诉次数、报案支付时效、数据差错率等18项数据填报不实。

针对上述情况,友邦人寿对《投资时报》表示,公司对于监管通报的问题高度重视,并已经于2022年三季度完成整改。通报主要涉及该公司2022年一、二季度偿付能力数据报告中的计算差错,按正确计算,该公司一季度核心偿付能力充足率应由233.98%调整为234.08%,上升0.10%,综合偿付能力充足率应由389.82%调整为389.93%,上升0.11%;二季度核心偿付能力充足率应由220.41% 调整为220.40%,下降0.01%,综合偿付能力充足率应由374.26%调整为374.23%,下降0.03%。

“公司已公布的2022年三季度偿付能力数据为整改后结果,核心偿付能力充足率228.01%,综合偿付能力充足率379.76%,风险综合评级AAA,偿付能力满足监管要求。我公司将引以为戒,持续提升偿付能力管理工作质效,防范类似问题的再次发生。”友邦人寿称。

改建以来屡遭“点名”

公开资料显示,友邦人寿是友邦保险有限公司(下称友邦保险)的全资子公司;友邦保险是一家在香港注册并存续的公司。1992年9月29日,友邦保险上海分公司成立。2020年6月17日,友邦保险取得中国银保监会批复,将友邦保险上海分公司改建为外资独资人身保险公司——友邦人寿。同年7月9日,友邦人寿完成相应的企业登记手续,正式完成由分公司向子公司的转变。

“分”转“子”两年多来,友邦人寿频遭监管“点名”。据《投资时报》研究员不完全统计,自2020年7月改建成立以来,该公司已遭银保监会6次通报。

除此之外,友邦人寿在部分地区的保险消费投诉量也值得关注。以2022年上半年为例,据中国银保监会上海监管局通报,友邦人寿2022年上半年的销售纠纷投诉量为11件,列人身保险公司第10位;普通人寿保险纠纷投诉量为14件,位列人身保险公司第8。在深圳银保监局通报的2022年上半年深圳辖内保险消费投诉情况中,该公司也多次“上榜”:2022年上半年,友邦人寿投诉量达14件,列人身保险公司第9位;销售纠纷投诉量为4件,列人身保险公司第10位;保险合同变更(保全)纠纷投诉量为6件,列人身保险公司第8位;疾病保险纠纷投诉量为7件,列人身保险公司第7位。

除此之外,友邦人寿的业绩也需提升。

据友邦人寿披露的偿付能力季报显示,2022年前三季,该公司的保险业务收入为418.06亿元,较2021年同期保费收入增加13.81%;净利润为40.58亿元,同比下滑34.47%。

友邦人寿被中国银保监会通报情况

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资料来源:中国银保监会官网

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